“基金盈利了,要不要赎回呢?”
对于这种幸福的烦恼,南南今天想跟大家具体聊一聊。
第一种情况,投资主题风格基金,如果已经达到目标收益率,那就可以考虑赎回了。
一般来说,A股具有一定的行业或者主题轮动性。
南南简单查了一下申万一级行业过去10年的数据,发现一般当年表现好的行业,次年表现比较一般,比如2014涨幅最好的非银金融行业,在2015年跌幅就是最大的,而在2015年涨幅超100%的计算机行业,在2016年跌幅也位居各行业前三。
关于各行业最近10年的具体表现:
因此,如果是投资这些主题风格的基金,而且已经达到了比较好的超额收益,那此时就可以考虑赎回止盈了。
当然,如果当前点位以及估值等各项指标都反映出市场处于历史低位,而且对未来市场以及基金经理的投资风格是看好的。
那也可以选择部分赎回,剩余份额继续持有,这样既能锁定部分盈利,又有机会博取未来的收益。
第二种情况,投资时更看重基金经理,同时该基金经理的投资风格不局限于某一板块或者主题,可以考虑继续持有。
对于主动管理型基金来说,基金管理人就是基金的灵魂,很多人选基金的时候也都是看好基金经理的管理能力。
同时,对基金经理历史投资的策略跟板块进行追踪,长期看不是局限某一行业的投资,而是全市场精选个股,那么不妨可以考虑继续持有。
即使短期看可能会回调,但是优秀的基金经理能在长期创造更佳的投资回报。
第三种情况,专业的个人投资者会根据自己判断和分析进行操作。
不可否认,在投资理财过程中,也有很多个人投资者钻研多年,有一套成熟的投资逻辑和判断标准,这些人对市场未来的走势有自己的判断,并且根据自己的预判进行投资。
所以基金赚钱是否要赎回,相信他们能够做出自己认为好的决定。
最后,南南再强调一下赎回费的问题。关于基金的赎回费,大家应该都有所了解,一般是根据持有时间的不同设置不同的赎回费率,而且持有时间越长,费率越低。
大家在考虑是否赎回的时候一定要考虑这方面,尤其要注意不满7天而收取1.5%的惩罚性赎回费。
(投资有风险,入市需谨慎)
基金赎回,也叫止盈,止盈的目的
无非在于三点:一是锁定盈利,二是防止利润回吐,三是通过再投入获取复利。
三者之间是递进关系,并不是因果关系。止盈锁定盈利是一定的,但若止盈后该基继续上涨则防止利润回吐就难以成立,同样的,若止盈后该基转为下跌则再投入非但不能扩大盈利反而会加速亏损,此时的复利则是在帮倒忙了。
基金的止盈,也根据每个人的资金、时间、操作的基金等情况,标准不一样。资金量大的,止盈10%,就好几万;资金量小的,20%也就几百块。
不过,只是标准不一样,止盈的策略都是相通的。
这里给大家推荐三个方法:目标止盈法、分批止盈法、最大回撤止盈法
目标止盈法
这个比较好理解,就是设置该基金的目标收益涨幅,比如:10%,达到收益10%,一次性卖出所有份额,进行止盈操作!
然后开始新一轮的选基、定投、止盈操作。风险低,收益低,牛市不适合。
分批止盈法
设置基金达到指定目标收益率,逐步止盈法。比如:
收益率达到+10%,卖出三分之一;
收益率达到+20%,卖出三分之一;
收益率达到+30%,卖出三分之一。
分批止盈,提高收益。适用于上涨行情中。考验个人对市场的判断,一旦操作失误,回调厉害,会减少收益!风险和利润成正比!
最大回撤止盈法
当基金达到目标止盈线,不做任何操作。当基金遇到回撤下跌的时候,设置目标止盈法。比如:基金-5%,就全部止盈。如果一直涨,就不动。能最大化提高收益!遇到回撤-5%,就全部卖出。
也可设置回撤目标止盈法。比如:-2%,就止盈三分之一;再-2%,就止盈三分之一;达到-6%,全部止盈。
该操作的前提是达到的目标止盈线!!!
基金定投操作策略
详见:
基金定投操作之基金分类(一)
基金定投操作之买入时机、卖出/转换、指数A/C区别详解(二)
基金定投操作之选基金、买入方法、止盈方法详解(三)
基金定投操作之仓位管理、盈亏差异、操作误区详解(四)
基金定投买在高点怎么办,怎么避免买在高点?(五)
希望对大家有帮助!!!