#3月财经新势力#2013年4月27日,新京报在《人民币汇率创近3月最大单日升幅》一文中报道:4月26日,人民币对美元汇率中间价报6.2208,较上一交易日升值92个基点,这已是人民币汇率4月份第9次创下新高,也创下了近3个月以来的最大单日升幅。
在对货币有了初步的了解后,我们看到这样的新闻不禁会想:人民币升值究竟是好消息还是坏消息?人民币的升贬和你我有什么关系?
人民币正走向国际
2011年1月6日,中国人民银行公布了《境外直接投资人民币结算试点管理办法》,为的是配合跨境贸易人民币结算,便利银行业金融机构和境内机构开展境外直接投资人民币结算业务。毫无疑问,人民币结算试点管理办法,对人民币国际化将是一大推动,能更有力地支持企业走出去,从而扩大人民币的国际影响力。
就在新的试点方法推出几周后,温哥华的梅纳茨企业(Maynards Industries)率先以人民币结算的方法(以往都以美元结算交易)完成了一笔交易。这个在加拿大以人民币结算交易的首例充分显示了中国作为世界第二大经济体的影响力。相信不久之后,以人民币作为贸易结算的交易还会更多,这一趋势将拓宽人民币的海外流通渠道,促进跨境贸易和投资的便利作用。
全球对人民币推进国际化进程的预期逐渐升温。美国彭博新闻社在2011年对1263名经济学家、分析师以及交易员进行了调查。结果显示,大多数人认为,人民币将在2016年前实现(与其他币种间的)自由兑换。此外,半数人认为人民币将在10年内成为一种储备货币。汇丰最新的一项针对全球21个市场6000多家贸易企业的调查显示,人民币预期将首次超越英镑成为全球贸易企业在未来半年考虑采用的三种主要结算货币之一;在中国内地,预计年内人民币将超越欧元成为贸易企业结算货币的第二选择,仅次于美元。
“中日将从6月1日起启动人民币与日元直接交易。”中国和日本两国官方在2012年5月29日几乎同时宣布了这一消息。有分析将此看作“人民币国际化进程迄今为止迈出的最重要一步”。
这是北京首次允许人民币与美元以外的世界主要货币直接兑换,实施这一“抛弃”美元中介的步骤,正值中国试图将人民币国际化与美元竞争之际。不管这一步迈得是大是小,有一点可以确认,人民币国际化已经让作为货币霸主的美元感受到压力。
这是中国减少美元依赖战略的一部分,选择日元是因为两国贸易量巨大,中国可以轻易地将该做法扩大到与其他亚洲货币的交易中。目前中日双边贸易的60%是以美元结算,两国达成货币直接兑换协议后,将大大削弱美元在东亚的主导地位。
“世界第二和第三大经济体携手,世界老大成为旁观者。”韩国《世界日报》这样评论中日两国的合作。报道称,有分析认为中日此举将挑战美元的世界基础通货地位,今后美元的地位有可能动摇。
2011年以人民币结算的贸易额高达3300亿美元,约占中国贸易总额的9%,而在2009年之前,这一数字接近于零。人民币已经成为世界增长最快的结算货币,许多人认为,人民币最终将挑战美元作为全球储备货币的地位。
此外,随着中国企业在海外的发展,以及人民币跨境业务新措施的不断出台,包括2012年3月六部委宣布放开跨境贸易人民币结算试点企业,以及前不久国家发改委发文规范境内企业在境外发行人民币债券,这些都有力推动了人民币国际化的进一步发展。
人民币升值不等于咱更有钱
最近,中国计划在深圳前海创建一个特区,用于开展人民币可兑换的试验。很明显,这一举动预示着中国将开放其资本账户,为人民币自由兑换拉开帷幕,以期在不久的将来,人民币能与美元争夺霸主地位,成为世界各央行的储备货币。如果人民币能够像美元一样成为“世界货币”,这对中国今后的发展无疑具有举足轻重的作用。
然而关键的是,中国是否已做好人民币自由兑换的准备?当今主宰世界的金融体系,说到底是华尔街的金融体系。而不受管制的自由市场则使华尔街得以独霸世界资源,使金融投机分子得以从世界范围的政府、大众手中获得垄断权力以进行投机,疯狂掠劫世界财富。狼群总是跟着肥羊走!而目前全球最肥的“羊”就是中国。我们如果一定要参与这场游戏的话,那就要随时问自己:“我们做好与狼共舞的准备了吗?”
一旦人民币自由兑换,难免被华尔街炒作。比如前几年,华尔街竭力鼓动中国企业在美国上市,先搜刮一笔承销费,然后雇用营利性的研究机构搜集情报,瞄准做空的猎物,在做出看空报告之前,事先做空这一股票,待股价下跌后再平仓获利剿杀搜刮一笔,直到把你吃得只剩一把骨头。越来越多的迹象表明,在中国公司大规模走向海外资本市场的背景下,一个依靠做空中国概念股来获取可观利润的产业也在悄然形成、壮大。事实上,两年前,中国概念股在华尔街惨败,遭遇滑铁卢,这就是一个金融开放所面临的“双刃剑”作用的明显例子。
远的不说,就拿1997年亚洲金融风暴来说,那一年的7月2日,泰国宣布放弃固定汇率制,开始实行浮动汇率制,当天,泰铢兑换美元的汇率下降了17%,外汇及其他金融市场一片混乱。在泰铢波动的影响下,菲律宾比索、印度尼西亚盾、马来西亚林吉特相继成为国际炒家的攻击对象,引发了一场遍及东南亚的金融风暴。
这场金融风暴逼得韩国不得不呼吁全国百姓,参与捐献黄金的大型活动,将募集得来的第一批300公斤黄金,放到国际市场上去出售,以稳定金融市场,帮助国家走出危机。这场捐献黄金战役的实际效果不是很清楚,但据主办单位估计,韩国私人持有的黄金约为200亿美元,这个金额大约是韩国欠IMF(国际货币基金组织)救助贷款的三分之一。不过相比韩国的外债总额,200亿美元这一数额,似乎只是杯水车薪。
虽然韩国民众愿意作出牺牲来帮助国家渡过危难,但许多韩国人感叹,他们的命运掌握在全球性组织,比如IMF、国际炒家及投资者的手中,捐赠传家宝实属无奈之举,我们不希望这一幕在中国重演。
随着人民币走向国际化,人民币升值的压力也越来越大。对此,中国多次重申将逐步引入管理的浮动汇率体系,以减少美国和欧盟的贸易逆差。可见中国走向浮动汇率体系,还有一段长远的路。而在此之前首先面临的困境,就是以加工出口为主导的经济引擎。
事实上,人民币自2005年起就在渐渐升值,到了2007年已升至1美元兑7.62元人民币;2009年1美元能兑6.81元人民币,2010年1美元仅能兑6.53元人民币,而2011年小数点后的第一位进一步降到了4,2012年小数点后第一位则变成了3,2013年更是降到了2以下。美国和欧盟对这样的升值频率依然不满意,最好再上调30%到40%。西方政府和学术界之所以喋喋不休念叨人民币升值,无非是因为中国的对外贸易长期顺差,外汇收入大幅增加;但生产出口产品所需支付的成本,包括原材料、工薪、租金和水电等,都需要将外汇兑换成人民币,对人民币的需求自然加大,人民币应当升值才对。
有人可能会说,人民币升值不是很好吗?我的钱不是更值钱了吗?遗憾的是,从目前情况来看,人民币升值绝对是弊大于利。不要以为人民币升值了,人民币的购买力就增强了,我们在国内该买多少东西还是多少东西,没有一点儿好处。除非你整天出国旅游,甚至移民,那你手头的人民币确实“值钱”了。这可能也就是这些年,中国人在欧美到处置业,成了欧美房地产商的最大客户的一大原因吧。可遗憾的是,随着这两年欧美房价大跌,那些置业的中国人好不容易增值的钱,又赔了回去。
从中国经济的角度来看,人民币升值将损害出口业。后果是导致成本增加、利润被削薄,使出口产品失去国际竞争力。据相关模型估算,人民币每升值1%,中国将相应减少10%的出口额,尤其是农产品、电子产品和家居饰品等板块。因此,中国政府面临的考验,是如何尽快调整出口的产业结构。
很显然,中国出口业已被逼到了转型的关键时刻。即由劳动密集型产业转向技术服务型产业,甚至高科技服务型产业。从可能致使利润减少、工厂倒闭的角度看,人民币升值是坏事。但如果出口产业由此转型成功,坏事就变成了好事。人民币将因此拥有走向国际舞台的实力。
世界银行公布的《2011全球发展地平线——多极化:新的全球经济》报告指出,美元将在2025年丧失单一统治地位,而欧元与人民币将在一个“多种货币并存”的新型货币体系中确立平起平坐的地位。一旦人民币成为国际货币,在国际货币基金组织中将更有话语权。中国因此更有希望变成真正的经济强国,而非仅仅是经济大国而已。#我要上 头条#